工行駐馬店分行扎實(shí)開展反洗錢工作

本報(bào)訊（記者 高圓圓 通訊員常冬梅）今年初以來，工行駐馬店分行以“合規(guī)執(zhí)行年”為契機(jī)，積極開展反洗錢工作，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。

健全內(nèi)控機(jī)制。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢工作，建立健全反洗錢相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)一線前臺(tái)人員的培訓(xùn)。建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系，方便一線人員操作的同時(shí)，明確全行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，提高反洗錢工作效率。

認(rèn)真識(shí)別客戶身份。為確保系統(tǒng)不被犯罪分子利用，在為客戶開戶時(shí)，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定，對(duì)其注冊(cè)名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍等有明確的了解，準(zhǔn)確掌握法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息。

保存身份交易記錄。保存身份文件和交易記錄可以為司法及執(zhí)法當(dāng)局日后的追查提供翔實(shí)的金融信息資料，達(dá)到利用有效金融信息控制洗錢的目的。對(duì)于個(gè)人客戶，保存其身份證明和金融交易記錄及相關(guān)支持文件。對(duì)于單位客戶，保存其注冊(cè)證明、負(fù)責(zé)人的身份證和金融交易記錄及相關(guān)的支持文件。

加強(qiáng)員工培訓(xùn)教育。加強(qiáng)教育培訓(xùn)工作，使重點(diǎn)崗位的業(yè)務(wù)人員具有高度的反洗錢意識(shí)和熟練的反洗錢技能，掌握反洗錢操作程序、可疑資金的識(shí)別和分析等知識(shí)，熟悉有關(guān)反洗錢方面的規(guī)定、反洗錢操作規(guī)程，通過多種方式加大反洗錢宣傳力度，使人民群眾了解洗錢犯罪及所造成的危害，積極參與反洗錢活動(dòng)。