建行駐馬店分行預(yù)警預(yù)控筑牢案件防火墻

建行駐馬店分行預(yù)警預(yù)控筑牢案件風(fēng)險(xiǎn)防火墻

建行駐馬店分行按照監(jiān)管部門和上級(jí)行的要求，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警預(yù)控，對(duì)樓盤項(xiàng)目、保證方式個(gè)人經(jīng)營(yíng)類、消費(fèi)類貸款、信用卡分期業(yè)務(wù)、預(yù)告登記和抵押登記落實(shí)情況等重點(diǎn)領(lǐng)域開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查。加大疑點(diǎn)貸款的現(xiàn)場(chǎng)檢查和后續(xù)監(jiān)控力度，突出以下四項(xiàng)案件風(fēng)險(xiǎn)治理，及時(shí)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)化解處置措施。

一是治理信貸業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)。具體圍繞信貸經(jīng)營(yíng)管理流程，抓好貸前、貸中、貸后三大環(huán)節(jié)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制，以銀行承兌匯票、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，做真實(shí)性審查和風(fēng)險(xiǎn)排查，完善押品管理，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制，防控違法發(fā)放貸款、違規(guī)出具金融票證、信貸詐騙等案件風(fēng)險(xiǎn)。二是治理跨業(yè)合作業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)范銀信、銀證、銀保合作，重點(diǎn)治理準(zhǔn)入、銷售管理不規(guī)范等問(wèn)題。主要包括合作對(duì)象不符合準(zhǔn)入條件、產(chǎn)品未納入統(tǒng)一管理以及銷售過(guò)程中的私售、銷售誤導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)提示不規(guī)范、代客交易等行為，防控合作對(duì)象轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。三是治理印章違規(guī)管理使用風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)范印章刻制、領(lǐng)取、分發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和作廢環(huán)節(jié)管理，重點(diǎn)治理印章濫用、借用、盜用等違規(guī)問(wèn)題，積極防控利用建行印章違規(guī)對(duì)外出具法律性文件引發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)。四是治理非法集資及違規(guī)代客交易風(fēng)險(xiǎn)。組織開(kāi)展“學(xué)案例、知法紀(jì)、明禁令”員工管理主題年活動(dòng)，排查員工參與非法集資、融資、民間高息借貸等違規(guī)行為。

（王俊）