工行反欺詐系統(tǒng)攔截電信詐騙7萬筆

　　京華時報訊(記者余雪菲)日前，記者從工行北京市分行了解到，工行率先在國內(nèi)銀行界研發(fā)投產(chǎn)的外部欺詐風險信息系統(tǒng)可以有效識別風險賬戶。截至今年3月，該系統(tǒng)已攔截電信詐騙7萬筆，為客戶避免經(jīng)濟損失9億元。

　　據(jù)介紹，通過外部欺詐風險信息系統(tǒng)，工行已實現(xiàn)對涉案賬戶的全渠道布控，除了工行網(wǎng)點柜面渠道，還能對網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進行即時篩查，并及時向客戶提示風險。此前，營業(yè)網(wǎng)點柜員按照監(jiān)管部門和公安機關的要求，依靠柜員的個人經(jīng)驗，按照分行總結的電信詐騙防控特點，開展電信詐騙防范工作。

　　目前該系統(tǒng)收錄了來自工行內(nèi)部、金融同業(yè)及公安、司法行政等部門提供的各類風險賬戶信息。該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫對風險賬戶信息的收集除了工行自身的積累，還與其他銀行共享了相關信息，并與我國公安機關和國際反欺詐聯(lián)盟達成合作。工行該系統(tǒng)已形成國內(nèi)最大、種類最全的企業(yè)級風險數(shù)據(jù)庫，風險信息總量達1300萬，包含40余個風險分類。