處置非法集資條例征意見：參與人自擔損失

 非法集資參與人擬自行承擔損失

處置非法集資條例公開征集意見，擬規定非法集資人逾期不改正將被處集資金額1倍至5倍罰款

昨日，國務院法制辦公布《處置非法集資條例(征求意見稿)》(以下簡稱征求意見稿)。征求意見稿明確，非法集資人逾期不改正或者情節嚴重的，將被處集資金額1倍以上5倍以下的罰款；非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。

責任：參與者自行承擔損失

根據征求意見稿中的規定，非法集資是指未經依法許可或者違反國家有關規定，向不特定對象或者超過規定人數的特定對象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報的行為。金融管理法律、行政法規另有規定的，從其規定。

征求意見稿明確，非法集資人、非法集資協助人應當依照有關法律法規和本條例的規定，對其違法行為承擔責任。

經處置非法集資職能部門認定為非法集資的，非法集資人、非法集資協助人應當向非法集資參與人退還資金。

關于非法集資參與人的責任，征求意見稿沿用《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》關于“因參與非法金融業務活動受到的損失，由參與者自行承擔”的現行規定，明確非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。

為了使非法集資少發生、早發現，征求意見稿規定政府和有關部門應當加強宣傳教育，同時，還規定了啟動非法集資行政調查的情形和相應的手段措施，以利于對非法集資活動盡早處置。

處罰：不停止集資行為將采取法律措施

對于經調查認定為非法集資的行為，處置非法集資職能部門應當責令非法集資人立即停止集資行為，并依照法律法規和本條例的規定處理。非法集資人不停止集資行為的，處置非法集資職能部門有權依法采取相應措施。

非法集資人包括發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人，在法律責任方面，如果是單位，責令限期改正并予以警告，可以處20萬元以上200萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節嚴重的，責令停產停業，由原發證機關吊銷許可證或者營業執照，并處集資金額1倍以上5倍以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處10萬元以上100萬元以下的罰款，根據情節輕重可以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業的董事、監事、高級管理人員或者其他組織的高級管理人員。

如果是個人，責令限期改正并予以警告，可以處10萬元以上100萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節嚴重的，處集資金額1倍以上5倍以下的罰款，根據情節輕重可以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業的董事、監事、高級管理人員或者其他組織的高級管理人員。

■ 現狀

非法集資下鄉進村趨勢明顯

當前，非法集資案件高發頻發，負責征求意見稿起草的中國銀監會在其關于征求意見稿的說明中指出，非法集資有三項突出問題。

據其介紹，目前，非法集資發案地域相對集中，部分地區風險突出，下鄉進村趨勢明顯，跨省非法集資案件大量增加。涉案領域方面，主要集中在網絡借貸平臺、民間投融資中介機構、農民合作社、房地產業、地方交易場所等重點風險領域。特別是非法集資組織化、網絡化趨勢日益明顯，線上線下相結合，傳播速度快、覆蓋范圍廣、風險積聚迅速。集資方式以直接吸收公眾存款、投資理財等為主，以虛擬貨幣、消費返利、私募股權投資等名義的非法集資層出不窮、花樣翻新，迷惑性強，辨別難度大。

據中新網報道，今年3月以來，浙江省舟山市定海警方對華聯財行基金管理(北京)有限公司涉嫌非法集資進行立案偵查，涉案金額7000余萬元人民幣。目前，18名員工因涉嫌非法吸收公眾存款罪被定海警方移送起訴至定海區人民檢察院。(記者 沙璐)