多舉并進 提升反洗錢工作水平

領導干部談反洗錢（十）

多舉并進 提升反洗錢工作水平

興業銀行駐馬店分行 紀志堅

反洗錢工作是金融機構常抓不懈的重點工作。近年來，經濟環境復雜多樣，監管形勢日趨嚴格，洗錢作為嚴重的經濟犯罪行為，其作案手法不斷翻新、升級，手段越來越多、形式也越來越隱蔽，嚴重危害金融安全。嚴厲打擊洗錢犯罪、防范新業態風險、維護金融穩定，是每個銀行業金融機構要常抓不懈、高度重視、切實做好的一項長期任務。

興業銀行駐馬店分行多舉并進，切實提升反洗錢工作水平。一是加強員工反洗錢培訓。興業銀行駐馬店分行每月舉行一次集中培訓，使培訓工作常態化。培訓包括遠程視頻講座、現場知識學習、集中現場測試等，參與培訓的人員包括我行相關領導、部門負責人、業務人員和全體柜面人員，著力增強全員反洗錢意識，并真正落實到員工的日常工作中，切實提高反洗錢工作水平和專業能力。二是優化崗位設置。興業銀行駐馬店分行第一道關由前臺人員在直接接觸中識別，做到“了解你的客戶”，分析是否存在洗錢行為；第二道關由反洗錢專崗實時通過反洗錢監測系統進行監測，分析客戶交易數據，準確識別各類洗錢行為；第三道關由風險管理部門專人通過專業管理方法防控洗錢風險。三是提高新科技的利用水平。興業銀行駐馬店分行持續加大對信息科技的投入，充分利用新技術提高銀行反洗錢能力和效率，通過大數據分析和人工智能，全面提升各類業務尤其是電子銀行業務的反洗錢水平。

銀行在日常經營中應“兩手抓、兩促進”，一手抓發展，一手抓管理。反洗錢工作中要切實解決思想認識不到位、制度不能有效落實、專業人才缺乏等問題，認真落實“了解你的客戶”基本要求，不僅要掌握客戶開戶資料的合規性內容，同時要對客戶的經營狀況、關聯企業狀況、主要資金往來情況、經營范圍等信息全面真實了解。在日常工作中，要加大對反洗錢工作的活動宣傳，不斷豐富宣傳活動形式，努力營造人人參與反洗錢的良好社會氛圍。銀行機構在提高人員專業化水平、制度落實到位、提升活動宣傳質效等方面起到關鍵作用，在今后的反洗錢工作中，興業銀行駐馬店分行將認真落實各項反洗錢工作措施，繼續在活動宣傳方面下真功夫，著力夯實“人人了解反洗錢、人人參與反洗錢”的群眾基礎，使洗錢違法行為無處躲藏。