對反洗錢工作的認識

領導干部談反洗錢（二十三）

對反洗錢工作的認識

廣發證券駐馬店營業部 薄東興

廣發證券駐馬店營業部根據《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構反洗錢規定》等反洗錢相關法律法規精神，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責。現就反洗錢工作的認識談幾點看法。

 反洗錢的重要性與嚴峻性。隨著經濟快速發展，我國反洗錢形勢日益嚴峻。在我國，反洗錢不但是打擊販毒、腐敗等犯罪活動的利器，而且對保障國家金融安全、維護社會穩定有著重要意義。目前，金融機構已成為洗錢的重要渠道。我部注重日常反洗錢相關內容的培訓，組織學習《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等反洗錢法律法規，深刻領悟反洗錢工作的重要性與嚴峻性。

 增強對反洗錢工作的認識。我部組織中層干部、營銷員工及經紀人參加反洗錢動員會，學習了中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，我們充分認識到金融機構是防范洗錢的第一道屏障，發揮營銷員工“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性，確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實。其次，強化柜臺人員反洗錢工作的培訓。我部采取了一系列有力措施，建立和完善反洗錢內控制度，明確內部反洗錢操作流程，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，促進金融業的高質量發展。

 保障反洗錢工作有效開展。我部為了做好反洗錢工作，成立了反洗錢工作小組，設立反洗錢專員崗，負責落實營業部各崗位、各項業務管理中涉及的洗錢活動、預防和監控措施及客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告等工作,同時我部嚴格按照《廣發證券客戶身份識別與資料記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。

增強群眾反洗錢意識。我部向廣大群眾宣傳了反洗錢相關知識，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅，在營業部張貼了證監會統一印制的反洗錢宣傳海報等。同時，定期組織員工在人流量大的場所派發宣傳單、現場解答群眾疑問等，讓過往群眾認識到洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，更好地配合金融機構的反洗錢工作。