反洗錢工作的幾點建議

中原證券駐馬店分公司 董保軍

近年來，我國的反洗錢工作有了長足的發展和進步，隨著《刑法》的修訂和《反洗錢法》的出臺，相關配套制度不斷完善，金融業人員反洗錢的觀念和意識不斷強化，勢必對洗錢和相關犯罪形成有效的震懾和遏制。中原證券在金融機構反洗錢工作不斷深化的情況下，充分發揮了反洗錢工作的重要作用。現結合自身實際淺談幾點反洗錢工作的建議。

對反洗錢工作的認識。我公司反洗錢工作逐步日常化、制度化、規范化，但還存在一些不容忽視的問題。（一）少數員工對反洗錢工作的認識存在片面性，對反洗錢法規認識不足，在進行客戶身份核查時擔心過多詢問會引起客戶反感，影響穩定，對發生的可疑交易缺乏敏感性。（二）客戶身份識別不夠到位。按照人民銀行關于《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，對客戶身份識別和身份證復印件留存等進行了詳細梳理，落實相關規定。（三）反洗錢工作的長效機制建立不夠完善。反洗錢工作的連續性需要不斷完善，不僅在于報表資料的積累，更要善于利用現有資料進行判斷分析。

怎樣更好地做好反洗錢工作。（一）充分理解反洗錢法規的實質。進一步領會國家反洗錢法規，對《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構反洗錢規定》及《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》重點掌握，積極主動承擔反洗錢義務。（二）嚴格執行客戶身份識別制度。基層要把客戶身份識別制度納入風險管理，按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》的規定，加強對可疑交易的審核。（三）保證反洗錢資料完整性。基層要按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，認真做好客戶身份識別及身份證復印件留存工作。同時，針對系統產生的可疑信息，盡快分析報送，真正實現報表數據在規定的時間內定期報送。（四）建立反洗錢工作長效機制。證券業作為反洗錢的重要關卡，承擔著堵住入口、防止“黑錢”流入證券系統清洗及為司法機關打擊犯罪提供信息的職責，因此，不僅要搞好有關報表的上報，更要善于處理緊急事件，在反洗錢工作中起到重要作用。