扎實做好反洗錢工作

鄭州銀行駐馬店分行 趙玉楠

鄭州銀行駐馬店分行自2017年10月成立以來，在人民銀行駐馬店市中心支行的正確領導和關心幫助下，通過完善反洗錢組織體系、開展反洗錢宣傳等一系列措施，牢固樹立了反洗錢合規管理意識，健全完善了反洗錢工作機制，有效提升了風險防控水平，扎實做好反洗錢工作。

機制健全，提升素質。我行成立之初，為加強反洗錢工作的領導，促進反洗錢工作的開展，成立了以行長為組長、副行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，全力構建了系統、完備、動態的反洗錢合規管控體系和運行機制。在運營管理部設立了反洗錢工作領導小組辦公室，定期向領導小組報送反洗錢工作開展情況。同時，為全面提高反洗錢工作水平，我行遵循“不同對象、不同方式,不同層次、不同內容”的培訓原則，通過例會學習、以會代訓等形式，針對反洗錢業務中的疑點、難點及新的監管要求組織培訓。本著全面覆蓋、合理配備、嚴格把關的原則，自上而下組建了一支反洗錢隊伍，同時及時轉發并組織相關人員認真學習人民銀行及總行下發的文件，防范洗錢風險。

從嚴把關，營造氛圍。我行督促柜面人員對資金交易嚴格監管，及時發現可疑交易行為。同時成立專項小組，專門對有意套現或公款私存的賬戶實施嚴格監控，狠抓狠管。今年以來，我行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的可疑支付交易。同時，我行通過組織有針對性和持續性的宣傳活動，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，自覺提高法律意識。按照人行統一部署，我行積極參與了2017年、2018年打擊洗錢集中宣傳活動，開展了進校園、進社區等特色反洗錢宣傳活動，營造了良好的反洗錢社會氛圍。

下一步，我行將在鄭州銀行總行和人行駐馬店市中心支行的正確領導下，繼續落實好反洗錢各項監管要求，為維護全市金融穩定作出新貢獻。