保險業反洗錢工作淺析

永安保險駐馬店中心支公司 禹 峰

按照永安保險省公司和人行駐馬店市中心支行的統一安排，永安保險駐馬店中心支公司開展了反洗錢工作的學習和宣傳。2017年度，公司在反洗錢工作上雖然取得了一定的成績，但是也存在一定的不足。結合本公司2017年的反洗錢工作，我對保險業反洗錢工作作了個淺析。

組織上，加強反洗錢工作領導。公司為了做好反洗錢工作，成立了反洗錢領導小組，設立了反洗錢工作領導小組辦公室。同時，全市系統營銷服務部也確認了反洗錢負責人，確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。行動上，強化反洗錢工作培訓。2017年，我公司除了積極參加分公司及市人行組織的反洗錢專業培訓外，還定期組織對反洗錢崗位人員進行專業反洗錢培訓，強化了反洗錢意識，形成了一支反洗錢工作隊伍。制度上，完善反洗錢內控制度。2017年度，我公司新建《關于明確各分支機構反洗錢組織機構構建和相關反洗錢工作職責的通知》等5項工作制度，修訂《永安財產保險股份有限公司駐馬店中心支公司反洗錢工作制度》等4項工作制度。反洗錢工作中存在的問題。客戶身份識別制度落實不到位。形成的主要原因：一方面少數一線業務人員，思想認識上存在偏差。在發展業務時，認為客戶不可能存在洗錢行為，放松了對部分客戶的身份識別；另一方面個別管理內勤崗位對反洗錢落實不到位，對于業務人員提供的材料，沒有仔細核對材料的真實性、全面性，造成反洗錢工作在某些方面存在被動。

下階段，我公司將加強反洗錢培訓，強化落實客戶身份識別制度，不斷提高一線人員反洗錢意識，推進公司反洗錢工作再上臺階。