反洗錢工作的幾點建議

為全面推進中原銀行駐馬店分行反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高我行信譽，促進我行業務的快速健康發展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據《關于完善反洗錢、反恐怖融資和反逃稅監管體制機制的意見》文件精神，結合我行實際情況，談幾點目前反洗錢工作的建議。

提高對反洗錢工作的認識。深刻領悟反洗錢工作的重要性，加強對《中華人民共和國反洗錢法》《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構反洗錢規定》《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等反洗錢相關規章制度的學習。同時，組織反洗錢專管員重點掌握可疑資金和可疑交易的識別、分析和報送，學習反洗錢相關的法律法規，不斷提高我行員工反洗錢工作的自覺性。

扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。建立我行反洗錢崗位職責制度，實行主要領導負總責、分管領導全面抓、支行領導具體抓、各支行業務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位。同時，通過現場及信息化手段開展反洗錢工作專項檢查，鍛煉反洗錢隊伍。此外，轄內各支行還將文化程度較高、專業知識對口、熟悉經濟金融及法律等方面知識的大學生充實到反洗錢工作崗位上。

加強反洗錢宣傳。成立反洗錢宣傳活動領導小組，統籌領導和安排反洗錢宣傳活動，并確定合規審計部具體負責反洗錢工作，從而構建一個較為完善的反洗錢宣傳組織體系。同時，我行轄內各營業網點組織工作人員走上街頭宣傳反洗錢活動，通過設立反洗錢知識咨詢臺、表演反洗錢宣傳小品等形式，向社會公眾開展反洗錢知識、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識。

構建反洗錢堅固防線。對自然人客戶開戶，應要求其以法定身份證名稱開戶，客戶的家庭住址、電話等詳細的個人資料要登記備案；企業開戶，要對企業的經營性質、資金來源等資料進行專門登記保管，真正做到了解自己的客戶。同時，定期組織反洗錢人員深入企業一線，獲取企業第一手資料，了解企業經營情況，真正將了解客戶貫徹到日常工作中。

總之，通過加強反洗錢知識的學習、扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作及加強反洗錢宣傳等舉措,增強了我行員工對反洗錢工作的認識,履行了反洗錢法律法規賦予的職責義務, 為維護國家的經濟金融安全作出了貢獻。