建行駐馬店分行加強信貸資金詐騙案防工作
摘要：本報訊 （通訊員 徐登云）針對當前社會資金面總體偏緊，金融同業(yè)出現(xiàn)多起虛構(gòu)交易背景、偽造申報材料、騙取銀行貸款的情況，近日，建行駐馬店分行提高對信貸領域欺詐風險的
本報訊 （通訊員 徐登云）針對當前社會資金面總體偏緊，金融同業(yè)出現(xiàn)多起虛構(gòu)交易背景、偽造申報材料、騙取銀行貸款的情況，近日，建行駐馬店分行提高對信貸領域欺詐風險的認識，進一步加強信貸資金詐騙案件風險的識別、應對與處置，保障業(yè)務平穩(wěn)健康發(fā)展。
該行一是提高重視度，進一步優(yōu)化流程、完善內(nèi)控，嚴格各崗位、各環(huán)節(jié)與全流程的真實性管理，在全行構(gòu)建嚴密的風險防控體系，加大打擊力度，及早識別和處置信貸欺詐風險，防范各類信貸欺詐損失。二是信貸部門在業(yè)務受理、貸前調(diào)查、業(yè)務審批、擔保落實、集中放款、貸后檢查等環(huán)節(jié)中，做好實質(zhì)性審核把關，扎實做好貸前調(diào)查、現(xiàn)場勘察、信息核查、交叉驗證等工作，調(diào)查研究當?shù)匦庞铆h(huán)境、客戶資源稟賦等情況，掌握信貸資金詐騙風險的高發(fā)環(huán)節(jié)及常用手法，有針對性地做好防控工作。三是該行參與信貸業(yè)務流程各個崗位人員須對經(jīng)辦的信貸業(yè)務真實性管理承擔責任，應全面掌握與履職相關的客戶基本情況、生產(chǎn)經(jīng)營、財務狀況、項目進展、主要收入、交易背景、融資用途、還款來源、抵質(zhì)押擔保等狀況，做到真實性管理不留死角。
責任編輯：yss
(原標題：駐馬店網(wǎng))
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