認真履行反洗錢義務

自2016年底中國人民銀行下發了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》后，我公司嚴格按照上級公司的要求和部署，在人民銀行駐馬店市中心支行的指導下，認真履行法律規定的反洗錢義務，在保證公司業務穩定發展的同時，有效杜絕了洗錢犯罪的發生。

反洗錢工作概述。建立內控制度體系。我公司的反洗錢工作小組自公司成立時就已按要求設立并及時向當地人民銀行報告。我公司反洗錢內控制度建立了以反洗錢專項管理制度為核心，以反洗錢一般管理制度、分項管理制度、業務環節職責及操作要求、其他輔助規定為配套的反洗錢內控制度體系。保存客戶證明資料。我公司要求務必保存履行客戶身份識別義務所獲得的客戶身份信息、資料、反映機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料、每筆交易的數據信息、業務憑證賬簿等資料。客戶身份資料、交易記錄自業務關系結束之日起或一次性交易記賬之日起至少保存5年。完善反洗錢流程。我公司的反洗錢系統建設與維護由總公司直接負責，根據監管規定、財產保險行業業務運作特點及公司流程，對反洗錢工作流程進行完善。積極開展反洗錢培訓。為深入掌握反洗錢基礎知識，及時了解反洗錢最新監管動態，我本人及反洗錢小組其他成員均參加并通過了2017年中國金融培訓中心組織的反洗錢網絡培訓、考試，并獲得了反洗錢培訓合格證。省分公司每年也會以視頻連線方式組織全轄反洗錢培訓，我公司積極參加并做好反洗錢培訓。建立監測機制。在大額、可疑交易分析檢測方面，我公司建立了以人工監測為主、信息監測為輔的監測機制，進一步提高了監測工作的準確性和有效性，有效減少了人工操作風險。

加強客戶身份識別。我公司依據《洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理辦法（暫行）》，按照客戶特點進行客戶風險等級劃分，并針對高風險客戶采取加強客戶身份識別措施，對高風險客戶進行重點關注和監控。如要求客戶補充其他身份資料、回訪客戶、實地查訪等可依法采取的措施。

在今后的反洗錢工作中，我公司將不斷完善全流程管控洗錢風險的工作機制，繼續加強反洗錢管理工作，在人民銀行駐馬店市中心支行的指導下，完善機制，細化舉措，跟進落實，全力促進我公司反洗錢工作再上新臺階。