姐弟倆利用信用卡套現 半年內套取近三千萬元

犯罪嫌疑人沈某云在指認現場。 郭文君 曾東明 攝

　　茶具店里不賣茶具，而是專門幫人從事信用卡非法套現。11月25日，厚街公安分局通報了一宗非法經營案，茶具店老板兩姐弟通過POS機非法套現牟利，在短短半年時間內，涉案金額近3000萬元。

　　牛皮癬小廣告引出線索

　　近期，厚街公安分局接到群眾舉報線索，稱厚街鎮中心區有人從事信用卡非法套現活動，但舉報沒有提到具體地址。偵查員只能多方尋找，最后通過厚街中心區小巷內張貼的牛皮癬小廣告，排查出信用卡套現信息。這一線索引起了警方重視，并列為重點案件進行偵查。偵查中發現，這些小廣告提供的是同一個聯系電話，電話里對方提供的地址為厚街珊美社區某茶具店。

　　“一般人干非法套現會選擇發卡片，或者垃圾短信的形式，這樣較為隱蔽，但是該案的犯罪嫌疑人為了招攬生意，擴大影響力，名目張膽地在厚街大街小巷貼滿了各種小廣告，且留下了電話號碼和地址。”民警介紹。

　　偵查員圍繞茶具店展開秘密摸排，多次假扮群眾上門對小店進行踩點，發現茶具店里除了少量茶具之外什么都沒有，只有兩三人看店，不像其他的茶葉店，非常可疑。另外，小店經常有陌生男子出入，但逗留時間都不長。有時茶具店門口停放轎車，人員流動較大，民警判斷，出入小店的人很多是做生意、有資金周轉需求的人。經排查，警方確定茶具店為非法套現窩點。

　　現場繳獲12臺POS機

　　11月17日16時許，在市公安局經偵支隊的協助下，專案組在該茶具店內現場抓獲3名嫌疑人，其中沈某云是老板，她與沈某光是姐弟，另一名嫌疑人易某則是二人的妹夫。現場查扣作案用POS機12臺、現金16萬多元。在現場，一部分POS機就放在店內收銀臺上，還有5臺POS機放在店鋪隱蔽的內間。

　　據沈某云交待，這些POS機有些以茶具店名義，有些則是通過第三方申請。店鋪冒用另外七八個公司的名義刻了很多假公章，以此申請POS機。“一般收取1%到3%的手續費，動輒套現幾十萬元或上百萬元。”她說，自己服務的對象均是老鄉，其利用每年老鄉聚會的機會，專為那些有需要流動資金的生意人服務。直到被警方抓獲，沈某云還一口咬定自己是正當生意，只是幫企業融資。目前厚街公安分局依法對犯罪嫌疑人沈某云、沈某光作刑事拘留處理。目前，案件正在進一步偵查中。

　　非法套現情節嚴重將面臨刑責

　　警方介紹，信用卡違規套現擾亂了正常的社會經濟金融秩序，也給持卡人和商業銀行帶來較大風險。因此，厚街警方提醒廣大金融消費者，要妥善保護自己的相關信息，避免被不法分子利用并從事違法活動。持卡人更不能因為急用資金而違規冒險，否則將會留下信用污點，影響長遠利益。所以大家一定要守法經營，切勿以身試法。

　　違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，處六個月至5年的有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上5倍以下罰金；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，處5年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上5倍以下罰金或沒收財產。(記者/郭文君 通訊員/曾東明)