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積極應對發行寒冬 基金營銷主推定投

2016-06-17 15:17 來源:人民網 責任編輯:wq
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摘要:伴隨新基金發行遭遇持續寒流,基金定投市場悄然回暖。不少基金公司近期積極進行投資者教育和推展基金定投優惠活動,期望在發行低谷中引入新的客戶和資金來源。而歷史經驗也

伴隨新基金發行遭遇持續寒流,基金定投市場悄然回暖。不少基金公司近期積極進行投資者教育和推展基金定投優惠活動,期望在發行低谷中引入新的客戶和資金來源。而歷史經驗也表明,在市場處于底部區域的背景下,基金定投能夠幫助投資者積攢廉價籌碼,從而更好地分享未來的上漲收益。

基金大打“定投牌”

今年以來,在A股市場缺乏系統性機會、債券市場面臨深度調整的背景下,新基金發行進入“寒冬”。數據顯示,截至6月15日,2016年以來共計成立新基金374只,平均發行份額僅為10.12億份,其中股票型和混合型產品的發行規模更是跌至“冰點”。在此背景下,部分基金公司開始尋求新的營銷策略,而基金定投便在此時重回視野。

日前,融通基金推出定投基金零費率優惠政策。據了解,在6月30日之前,通過融通基金官網、融通基金手機APP新設置的定投計劃,存續期間,前端申購費始終為零。無獨有偶,嘉實基金在6月14日發布公告稱,公司與大同證券簽署開放式基金代銷協議。根據協議,大同證券自今年6月14日起對投資者辦理嘉實旗下基金的定投等業務。此外,新華、泰信、浦銀安盛等基金公司也在近日發布公告,表示旗下部分基金在陸金所資管開通定期定額投資業務,并參加費率優惠活動。

滬上一位基金分析師表示,基金公司在此時大力推展基金定投,可以為其增加新的客戶和資金來源。而基金公司為了吸引投資者進行定投,會進行前端費率打折優惠的活動,常見的費率優惠包括四折、六折和八折不等;后端費率則一般不打折。該分析師建議,投資者在具體投資中可根據計劃的定投時長和費率打折情況,優選適合自己的申購模式。

震蕩市凸顯定投魅力

事實上,基金定投的價值源于華爾街流傳的一句話:“要在市場中準確地踩點入市,比在空中接住一把飛刀更難。”如果采取分批買入法,就克服了只選擇一個時點進行買進和沽出的缺陷,可以均衡成本,使自己在投資中掌握主動權。

上海證券在研報中指出,相比期望精準踩點“一夜暴富”,定投是更適合大多數投資者的策略,其價值值得重視。定投的主要特點是分批投入、分期投入、有規則的執行,可以幫助投資者在股市更高概率獲得較好收益。這主要體現在以下幾個方面:首先,中國股市牛短熊長、短期波動很大,但大部分基金長期趨勢總體向上,只要足夠長時間留在市場,大概率能實現資產增值,其二,定投幫助投資者在不同時期分批投入,平滑了市場風險,使投資者不至于在市場低位時不敢買入,高位時卻投入過多。

不過,需要指出的是,基金定投雖然較為穩健,但仍有收益高低之分,且不同品種之間分化較大。據好買基金數據統計,截至6月15日,過去五年混合型基金中定投收益最高的三只基金為長信量化先鋒(愛基,凈值,資訊)混合、國泰中小盤成長混合和國泰估值優勢混合,回報率分別為132.66%、127.68%和117.9%;而在此期間排行末位的基金定投收益僅為-14.68%。

業內人士分析,在定投標的的選擇上,高貝塔品種由于波動較大,更容易獲得超額收益。此外,歷史經驗表明,在震蕩向上的市場行情中,定投的效果最好。現階段來看,上證指數從2015年6月最高點5178.19點至今,最大跌幅一度逼近50%。目前市場處于相對底部區域,正是用定投積攢廉價份額、分享未來收益的好時機。

責任編輯:wq

(原標題:人民網)

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