反洗錢 提高合規管理水平

《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之二）

反洗錢 提高合規管理水平

中國人壽駐馬店分公司  胡惠子

反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩定的需要。

中國人壽駐馬店分公司堅持把反洗錢工作與業務經營管理同部署、同考核，明確各級“一把手”為反洗錢責任人，確保反洗錢監管政策的有效落實。建立聯席會議制度，明確各部門、各級反洗錢工作職責定位，加大對洗錢風險管理的流程約束和責任分解，積極發揮各業務條線在客戶身份識別、洗錢風險控制等方面的基礎性作用，建立了職責清晰、管理有序、責任分明的反洗錢制度。洗錢具有很大的危害性，不僅影響金融業的健康發展，而且還會對經濟建設和社會穩定產生嚴重破壞。從目前反洗錢工作開展情況來看，我公司由于內部控制組織機構等技術方面的原因，反洗錢工作還不夠成熟，在工作中存在著很多的問題，必須狠抓基層的反洗錢工作，建立健全反洗錢內部控制體系，提高反洗錢合規管理的水平，嚴防反洗錢執法風險。我公司有如下有待改進的問題，具體表現在反洗錢意識淡薄、技術手段落后、組織機構待健全、內控制度約束欠缺、人員素質參差不齊等方面。

針對這些問題，我公司進一步加強監管，促進基層單位內控制度的落實。基層工作人員要加強學習，提高自身素質，明確自身監管職責。要充分利用各種監管措施，加大監管力度。

加強反洗錢宣傳。充分利用基層單位的種種優勢，將反洗錢知識的宣傳逐步延伸到基層員工和客戶，使大家認識到洗錢犯罪就存在我們身邊，特別是農村作為反洗錢的前沿關口，起著重要的作用，要教育、動員廣大農民朋友積極參與到反洗錢工作中來，提高他們的防范能力和意識。

加大培訓力度。一是基層單位要經常性地采取現場指導、集中培訓等方式，送“法”上門，加強對城鄉接合部從業人員的教育培訓，提高基層工作人員反洗錢工作技能。二是強化對基層單位人員素質培養，加強內部監督，進一步明確基層單位人員職責，嚴格各項內控制度的落實，規范業務操作流程，防范洗錢風險。

    中國人壽駐馬店分公司還存在許多制度與結構性的問題，反洗錢工作任重道遠，所面臨的工作任務還十分艱巨，每個保險人都應負起自己應有的責任，提高對反洗錢工作的重要性、緊迫性認識，增強工作的責任心和使命感，不斷開展我公司反洗錢工作新局面。