“個人存取現金超5萬元需登記”登上熱搜，央行回應

2022-02-10 09:04 來源：大河網-河南商報責任編輯：陶峰

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摘要：金融機構執行該規定，不會影響居民正常現金存取款業務，業務便利程度亦不會受到影響。而從統計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅占全部現金存取業務的2%左右，1號令第十條的規定總體上看對客戶辦理現金業務影響較小。

近日，“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”登上微博熱搜，引發關注。對此，央行2月9日通過媒體回應，稱個人現金存取相關規定不會影響居民正常現金存取款業務，居民存取現金便利程度不會受到影響。

　　規定個人存取現金超5萬元需登記

據悉，3月起，現金存取將迎來新規。自2022年3月1日起，央行等三部門發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監督管理委員會中國證券監督管理委員會令〔2022〕第1號）（簡稱《辦法》）將正式實施。

《辦法》規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

由此，引發了一些網友的熱議和擔心：新規實施是否會給個人存取現金帶來不便？新規實施后，個人信息和隱私會否泄露？

　　回應新規主要目的是預防和遏制洗錢等活動

2月9日，中國人民銀行有關司局負責人表示：個人現金存取相關規定不會影響居民正常現金存取款業務，居民存取現金便利程度不會受到影響。

人民銀行有關司局負責人表示，實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。

金融機構執行該規定，不會影響居民正常現金存取款業務，業務便利程度亦不會受到影響。正常情況下，金融機構不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機構在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現金存取業務并登記相關情況，只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。

同時，個人信息和客戶隱私受到法律保護。

另外，加強現金存取業務管理是對金融機構履行反洗錢義務的要求，符合反洗錢國際標準。而從統計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅占全部現金存取業務的2%左右，1號令第十條的規定總體上看對客戶辦理現金業務影響較小。（據央視）

責任編輯：陶峰

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