多措并舉提升反洗錢工作實效

2019-06-10 11:08 來源：駐馬店網(wǎng) 責(zé)任編輯：楊姍姍

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摘要：該行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，分析、總結(jié)當(dāng)前洗錢犯罪的主要途徑，組織員工學(xué)習(xí)反洗錢案例、反洗錢風(fēng)險提示，借鑒經(jīng)驗、規(guī)范流程，不斷提高員工的反洗錢技能。

當(dāng)前，反洗錢工作面臨許多新的挑戰(zhàn)。中國銀行駐馬店分行按照中國銀行總行“建設(shè)新時代全球一流銀行”的戰(zhàn)略目標(biāo)要求，遵照國家各項反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合實際，增強(qiáng)員工反洗錢責(zé)任意識，提高反洗錢工作的能力，調(diào)動員工反洗錢工作的積極性，營造了反洗錢人人有責(zé)的良好氛圍，確保各網(wǎng)點反洗錢的各項規(guī)定落到實處。

積極開展社會宣傳活動，增強(qiáng)公眾反洗錢意識。該行通過LED顯示屏、宣傳欄等，引導(dǎo)客戶主動配合銀行落實反洗錢監(jiān)管要求，各網(wǎng)點積極向群眾介紹反洗錢知識，對洗錢的危害、途徑及金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的受益所有人身份識別義務(wù)等向廣大群眾進(jìn)行宣傳，增強(qiáng)公眾的反洗錢意識。

加強(qiáng)客戶身份識別，嚴(yán)控風(fēng)險隱患。該行認(rèn)真開展客戶開戶、電子銀行注冊等源頭業(yè)務(wù)的身份識別工作，做好聯(lián)網(wǎng)核查、印鑒核對等基礎(chǔ)工作，嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)。同時，由專人聯(lián)系客戶進(jìn)行補(bǔ)錄，對存量客戶信息進(jìn)行維護(hù)，強(qiáng)化大額和可疑交易監(jiān)控。

參照國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對敏感國家跨境業(yè)務(wù)的監(jiān)管。該行利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)名單檢索功能，審慎處理高風(fēng)險國家匯款業(yè)務(wù)，定期進(jìn)行高風(fēng)險業(yè)務(wù)跨境匯款排查；及時轉(zhuǎn)發(fā)上級部門下發(fā)的金融業(yè)風(fēng)險提示，按照上級銀行提取的特定人群交易數(shù)據(jù)主動進(jìn)行涉恐怖融資業(yè)務(wù)排查。

加強(qiáng)員工技能培訓(xùn)，規(guī)范反洗錢操作流程。該行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，分析、總結(jié)當(dāng)前洗錢犯罪的主要途徑，組織員工學(xué)習(xí)反洗錢案例、反洗錢風(fēng)險提示，借鑒經(jīng)驗、規(guī)范流程，不斷提高員工的反洗錢技能。

加大監(jiān)督檢查力度，真實反映反洗錢工作情況。該行加大對異常可疑交易行為的監(jiān)測力度，采取定期檢查和抽查相結(jié)合的方式，重點檢查反洗錢相關(guān)崗位人員工作履職情況，每月進(jìn)行通報，嚴(yán)格按照反洗錢監(jiān)管法規(guī)全面、真實地反映反洗錢工作情況。

反洗錢是一項涉及面廣、數(shù)據(jù)量大、合規(guī)要求高的工作。今后，該行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。

（中國銀行駐馬店分行宣）

責(zé)任編輯：楊姍姍

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